項目と方針の基となる根拠

当社の運営方針

取り組む事

お客さまの最善の利益の追求
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則２」に適応

■お客さまが求めている事を的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていく為の努力をしていきます。

■お客さまから届いたご不満やご意見、ご要望に耳をかたむけ、業務品質の改善・向上に努めます。また、頂いたお声は「お客さまの声」管理簿に記録し全従業員で共有します。

■保険商品の知識向上や販売・提案の適切化の為の研修

■異動や解約等のお申し出に対して迅速な対応

■事故時、解決までの流れや保険使用に関する説明を実施

■お客さまより頂いたご意見は顧客対応などの業務品質改善・向上の為、全従業員で共有し検証

利益相反の適切な管理
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則３」に適応

■お客さまからお伺いしたご意向を確認書や対応履歴に記録し、お客さまが不利益とならない様、適切に把握・管理するための体制を整備し、維持と改善に努めます。

■保険会社から当社へは代理店手数料が支払われますが、この代理店手数料に捉われる事なく、また、保険会社からのインセンティブ等の有無で保険商品の選択や提案をせず、比較推奨販売を遵守していきます。

■顧客対応履歴の記録と担当責任者により管理

■お客さまへ不利益になる項目の丁寧な説明の実施

■法令やコンプライアンスの遵守を徹底

■契約時や更改時にアンケート依頼

手数料の明確化
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則４」に適応

■生命保険契約のうち特定保険商品のご案内にあたっては、保険会社が作成する資料を用い、お客さまにご負担いただく費用やリスクやリターンの関係性や特性について適切に情報提供を行う体制を整備しております。

■適合性シートの適正な作成と保管

■特定勘定のしおりの説明と交付

重要な情報の分かりやすい提供
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則５」に適応

■専門的な用語など分かりづらい言葉を使わず、お客さまに理解しやすい形の情報提供を常に心がけます。

■お客さまの状況（知識・経験 等）保険のご加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品やサービスをご選択いただけるよう、重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明致します。

■専門用語をなるべく使用しない為に一般の方でも理解しやすい言葉を使用

■重要な情報を分かりやすく説明し、提供

■取扱い保険会社と推奨販売方針の説明

■ご高齢の方や障碍者には特に配慮された募集方法を行う

顧客にふさわしいサービスの提供
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則６」に適応

■お客さまが求めている事に応えるため、ご意向をしっかりと確認し、合理的かつ最適な商品の提供をするとともに、ご契約内容についてお客さまがご理解されているか確認します。

■お客さまの環境の変化の有無など、定期的な見直しを図り、最善のサービス提供に努めます。

・お客さま情報から最適プランを考慮して提示

■定期的な見直しのためにお客さまの最新情報を確認

■品質低下による更改落ちが発生していないか確認

従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則７」に適応

■弊社目標の”経営理念”や”お客さま本位の業務運営方針”を全従業員に浸透させる為、研修等で周知するとともに、社内マニュアルを備え付けて常に閲覧可能にします。

■全従業員とともに、専門知識・商品内容・コンプライアンス等に関する教育や研修を継続的に実施し、募集品質の向上と管理体制の強化に努めます。

■当社が健全に運営されるとともに、持続的に成長する為のガバナンス体制の構築に努めます。

■弊社の定める理念・各指標の周知徹底と共有

■定期的な研修の開催

■関連資格の取得

■内部監査の設置

■評価体系の見直し

項目と方針の基となる根拠

目標の目安

2025年度目標

2024年度(目標)と結果

お客さまの最善の利益の追求
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則２」に適応

■お客さまのお手続きのご負担を減らすために、手続き関連の書類不備や印相違等が発生しない体制が整えられているか

■事故対応はお客さまと保険会社が直接ではなく、当社が中間に入り、お客さまと対応しているか

■寄せられた”お客さまの声”を管理簿に記録し、共有と検証ができているか

■アンケート回答率10%以上

■アンケートNPS満足度65.0p以上

■事故対応窓口割合99％以上

■全体会議を毎月実施

■アンケート回答率(10%以上)

■アンケートNPS満足度(65.0P以上)

■継続率(98％以上)

■新モデル手続き率(85.0％以上)

～結果確認中～

利益相反の適切な管理
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則３」に適応

■顧客対応履歴を定期的に確認しているか

■不利益になる項目の丁寧な説明など適切な募集方法で対応しているか

■コンプライアンス遵守のために関連の研修を受けているか

■新規ご契約時や更新時にアンケートへのご協力を依頼して回収ができているか

■コンプライアンス研修毎月実施

■クレジットカード払い率(10%以上)

■自動車保険長期契約率(60%以上)

～結果確認中～

手数料の明確化
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則４」に適応

■適合性シートの適正な作成と保管をしているか

■特定勘定のしおりの説明と交付を確実に行っているか

■関連する書類の適正な管理をし、担当する保険会社からの定期的な点検実施

※昨年度は設定項目なし

重要な情報の分かりやすい提供
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則５」に適応

■専門用語を使用せず、お客さまが分かりやすい言葉に置き換えているか

■お客さまの保険ご加入に対して、重要な情報を分かりやすく説明・提供しているか

■取扱いの保険会社名と推奨販売方針をお客さまへ分かりやすく説明しているか

■高齢者対応・障碍者対応はより丁寧に行っているか

■新モデル手続き率
　　85％以上

■証券到着７日前手続き率
　　85％以上

■多種目販売率
　(個人18.0%以上・法人44.0％以上)

～結果確認中～


■生命保険販売(優績Ⅲ以上)
　「優績Ⅲ」達成

顧客にふさわしいサービスの提供
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則６」に適応

■お客さまの知識・経験・財産の状況、契約締結の目的等をお伺いして適合性を確認した上で最適なプランをご提案しているか

■お客さまの年齢や住所等、ご家庭の環境に変化がないか定期的に確認しているか

■満期更改時、前年同条件という事だけで更新手続きを単純化していないか

■多種目販売率
個人18.0%以上・法人44.0％以上


■クレカ払い率10％以上

■多種目販売率
(個人18.0%以上・法人44.0％以上)

～結果確認中～

■生命保険販売(優績Ⅲ以上)
　「優績Ⅲ」達成

従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
＊金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の「原則７」に適応

■全従業員が経営方針やFD宣言を理解しているか

■商品知識やロールプレイング研修など、スキルアップを図っているか

■関連する上位資格に挑戦し、その結果合格しているか

■内部監査は機能しているか

■従業員への待遇など見直しているか

■資格取得
　損保ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ １名合格

■定期的な研修の開催

■保険会社等主催の研修参加

■適正な給与体系の見直し

■資格取得　損保ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ３名以上
　(１名合格し、現在在籍３名)

■生保TLC１名以上
　(昨年度は未受験の為０名)

■定期的な研修の開催(毎月実施)